Finanzdienstleister
Buchhaltung für Finanzdienstleister und Vermittler
Buchhaltung für Finanzdienstleister dreht sich um Provisionen: Sie kommen von mehreren Gesellschaften, in unterschiedlichen Abständen und mit Rückforderungen bei Stornos. Wir buchen die Abrechnungen, gleichen sie mit den Zahlungseingängen ab und halten offene Posten im Blick. So sehen Sie, was wirklich bei Ihnen angekommen ist.
*Buchung laufender Geschäftsvorfälle, keine Steuer- und Rechtsberatung.
Provisionen, Stornos und offene Posten
Vermittler, Makler und Finanzberater leben von Provisionen. Jede Gesellschaft rechnet nach ihrem eigenen Muster ab, und zwischen Abrechnung und Zahlung liegt oft Zeit. Die Buchhaltung für Finanzdienstleister muss deshalb beides zusammenbringen.
Provisionsabrechnungen
Wir buchen die Abrechnungen Ihrer Produktgeber und stellen sie dem Zahlungseingang auf dem Konto gegenüber. Weicht der Betrag ab, sehen Sie die Differenz. Dann fragen wir bei Ihnen nach.
Stornos und Rückbelastungen
Wird ein Vertrag storniert, kann die Gesellschaft Provision zurückfordern. Wir buchen die Rückbelastung und ordnen sie der ursprünglichen Provision zu. So sehen Sie, was am Ende bleibt.
Zahlungen an Untervermittler
Zahlen Sie Provisionen an Untervermittler weiter, buchen wir sie außerdem auf eigene Konten und halten offene Beträge im Blick.
Rechnungen an Ihre Kunden
Stellen Sie Kunden Honorare in Rechnung, buchen wir sie und übernehmen auf Wunsch das Mahnwesen, in Ihrem Namen, nach Ihren Vorgaben. Provisionen bei den Gesellschaften mahnen wir nicht an: Ob und wie Sie dort nachfassen, entscheiden Sie.
Buchhaltung für Finanzdienstleister: das übernehmen wir
Von der Provisionsabrechnung bis zur Auswertung: einzeln oder als Ganzes.
Datenübernahme
Kontenplan für Ihr Büro anlegen und die Daten der bisherigen Buchhaltung übernehmen, auch vom Steuerberater.
Provisionsabrechnungen
Abrechnungen Ihrer Produktgeber gebucht und mit den Zahlungseingängen abgeglichen.
Stornos und Rückbelastungen
Rückforderungen gebucht und der ursprünglichen Provision zugeordnet.
Eingangsrechnungen
Rechnungen für Büro, Software, Fortbildung und Dienstleister gebucht, offene Posten im Blick.
Auswertung
Betriebswirtschaftliche Auswertung mit erklärten Zahlen: Provisionen nach Gesellschaft, Kosten und Ergebnis.
Lohn für Ihr Büroteam
Monatliche Lohn- und Gehaltsabrechnung für Ihr Büroteam, auch für Teilzeitkräfte und Minijobs.
Buchhaltung Ihres Büros besprechen
Ob Provisionen, Stornos oder offene Posten: Wir besprechen Ihre Situation im kostenfreien und unverbindlichen Erstgespräch von maximal 30 Minuten.
Provisionsabrechnung und Zahlungseingang abgleichen
Ein fester Ablauf, damit Differenzen auffallen.
Abrechnung erfassen
Sie übergeben die Provisionsabrechnungen digital, als PDF oder als Datei, und wir buchen sie je Gesellschaft. Die Zusammenarbeit läuft digital.
Zahlung zuordnen
Jeden Zahlungseingang ordnen wir der passenden Abrechnung zu. Was noch aussteht, bleibt deshalb als offener Posten sichtbar.
Differenzen klären
Passen Abrechnung und Zahlung nicht zusammen, fragen wir bei Ihnen nach. Ob eine Gesellschaft nachbessern muss, entscheiden Sie, nicht wir.
Was Sie nach dem Abgleich sehen
Provisionen nach Gesellschaft
Sie sehen, welche Gesellschaft wie viel gezahlt hat und was noch aussteht.
Stornos im Zusammenhang
Rückbelastungen stehen neben den Provisionen, zu denen sie gehören.
Kosten und Ergebnis
Die Auswertung zeigt, was nach Abzug der Kosten bei Ihnen bleibt.
Lohn für das Büroteam und Ihr Buchhaltungssystem
Auch im Maklerbüro kommen Teilzeitkräfte und Minijobs dazu. Wir übernehmen die Lohn- und Gehaltsabrechnung mit Lohnsteuer-Anmeldung und Meldungen. Dabei besprechen wir die Abrechnung vorab mit Ihnen, wenn Sie Provisionen an Mitarbeitende zahlen.
Gebucht wird in Agenda oder in dem System, das Ihr Büro bereits nutzt, zum Beispiel in DATEV, Lexware Office, sevdesk oder BuchhaltungsButler. Mit Ihrem Steuerberater stimmen wir Datenformat und Rückfragen ab, falls Sie einen haben. Wie das Auslagern im Ganzen abläuft, zeigt der Beitrag Buchhaltung auslagern: Kosten und Ablauf.
So starten wir mit Ihrem Büro
Erstgespräch
Sie schildern Gesellschaften, Abrechnungswege, Team und Software. Das Erstgespräch kostet nichts, ist unverbindlich und dauert maximal 30 Minuten.
Angebot
Das Angebot richtet sich nach Zahl der Gesellschaften, Belegmenge und den Leistungen, die Sie abgeben.
Kontenplan und Belegweg
Die Gliederung nach Provisionsarten und Gesellschaften legen wir fest, ebenso den Weg Ihrer Abrechnungen. Den bisherigen Stand übernehmen wir.
Laufende Betreuung
Abrechnungen im vereinbarten Rhythmus gebucht, Konten abgestimmt und Provisionen im Gespräch erklärt.
Sprechen wir über Ihre Buchhaltung
Schreiben Sie uns, welche Aufgaben Sie abgeben möchten. Wir melden uns und stimmen einen Termin für das kostenfreie Erstgespräch von maximal 30 Minuten mit Ihnen ab.
Leistungen für Ihr Büro
Buchhaltung, Auswertung und Lohn lassen sich einzeln oder zusammen beauftragen.
Finanzbuchhaltung
Laufende Buchungen, Kontenabstimmung und offene Posten mit Mahnwesen in Ihrem Namen, nach Ihren Vorgaben: Ihre Zahlen sind aktuell, in Agenda oder in Ihrem System.
Mehr erfahrenBetriebswirtschaftliche Beratung
Betriebswirtschaftliche Auswertung erklärt und Liquidität geplant: Zahlen, die Sie verstehen, als Grundlage für Ihre Entscheidungen.
Mehr erfahrenLohn- und Gehaltsabrechnung
Monatliche Lohn- und Gehaltsabrechnung mit Lohnsteuer-Anmeldung und Meldungen: Sie liefern die Daten, Abrechnung und Meldungen liegen bei uns.
Mehr erfahrenFragen von Finanzdienstleistern
Wie werden Provisionen gebucht?
Erhaltene und gezahlte Provisionen buchen wir auf eigene Konten, jeweils mit Bezug zur Abrechnung. Den Zahlungseingang gleichen wir mit der Abrechnung ab. Die Gliederung der Konten legen wir gemeinsam mit Ihnen fest.
Wie werden Stornos und Rückbelastungen gebucht?
Wir buchen die Rückbelastung der Gesellschaft und ordnen sie der ursprünglichen Provision zu. So sehen Sie, was von einer Provision am Ende geblieben ist.
Wie werden stornobehaftete Provisionen im Jahresabschluss behandelt?
Das gehört zum Jahresabschluss, den Ihr Steuerberater erstellt. Wir buchen laufend und halten Provisionen, Stornos und Rückbelastungen auseinander.
Können Sie die Abrechnungen mehrerer Gesellschaften buchen?
Ja. Jede Gesellschaft bekommt im Kontenplan eigene Konten, und wir gleichen ihre Abrechnungen einzeln mit den Zahlungseingängen ab. Welche Abrechnungsformen vorliegen, besprechen wir im Erstgespräch.
Was kostet die Buchhaltung für ein Maklerbüro?
Das hängt von der Zahl der Gesellschaften, der Belegmenge und den gewünschten Leistungen ab. Im Anschluss an das kostenfreie Erstgespräch von maximal 30 Minuten entsteht das Angebot.